Devriez-vous confier votre portefeuille à un gestionnaire de fonds ?

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Il est bien connu qu’il est possible de tirer profit du marché des changes en négociant ou en investissant dans des actifs liés au marché des changes. Cependant, de nombreux investisseurs potentiels intéressés par le fx trade sont dissuadés de s’impliquer par des contraintes de temps telles que des emplois exigeants, des entreprises multiples ou des obligations familiales.

Si vous faites partie de cette catégorie, vous pouvez envisager d’engager un gestionnaire de fonds forex pour vous aider à gérer votre portefeuille si vous n’avez pas le temps de le faire vous-même. Si vous choisissez la bonne personne, vous pouvez vous attendre à bénéficier de son expertise financière, de sa connaissance du secteur et de son expérience générale, et espérer maximiser vos profits.

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Cependant, engager une personne en qui vous avez suffisamment confiance pour gérer votre portefeuille et vous aider à prendre des décisions de trading et d’investissement n’est pas une décision à prendre à la légère. C’est pourquoi nous avons élaboré ce guide exclusif pour vous aider. C’est parti !

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fonds forex ?

Un gestionnaire de fonds forex peut être une seule personne ou un groupe de personnes qui aident à gérer un compte forex pour le compte d’un client contre rémunération. Ils fournissent des services d’experts dans la mise en œuvre de stratégies d’investissement et la gestion des activités de trading du portefeuille d’un client. Les clients espèrent réaliser d’énormes gains parce qu’ils ont confié leur portefeuille à un gestionnaire de fonds professionnel, mais ils savent aussi que ce n’est pas toujours le cas.

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Travailler avec un gestionnaire de fonds ne garantit pas nécessairement que vous récolterez d’incroyables bénéfices de trading et d’investissement, et contrairement aux gestionnaires de fonds d’actions, les gestionnaires de fonds forex facturent une commission de haute performance de 20 à 30 % par transaction gagnée. C’est une part importante de vos gains, mais si vous choisissez la bonne personne qui sait comment maximiser vos profits, l’investissement supplémentaire en vaut la peine.

Quelles stratégies d’investissement les gestionnaires de fonds forex utilisent-ils ?

Lorsque vous engagez un gestionnaire de fonds forex, il vous aidera à négocier votre capital en achetant et en vendant des devises étrangères ou des actifs liés au forex. Il exercera également un pouvoir discrétionnaire sur vos fonds, ce qui signifie qu’il pourra prendre des décisions concernant les transactions sans vous consulter. Cependant, ils doivent vous tenir au courant en vous présentant régulièrement une analyse de leur stratégie d’investissement, accompagnée de rapports de performance. Vous trouverez ci-dessous cinq stratégies d’investissement utilisées par les gestionnaires de fonds forex.

Opérations de change

Le marché des changes est le marché financier le plus actif au monde. Il s’agit d’un marché au comptant où sont échangées des paires de devises telles que le GBP/USD. Chaque transaction est basée sur la probabilité. Votre gestionnaire de fonds pariera sur la hausse ou la baisse du cours d’une devise. Les devises sont achetées et vendues sur la base du taux de change actuel, et si votre gestionnaire de fonds prédit correctement, il réalisera un bénéfice.

Contrats à terme sur devises étrangères

Il s’agit de contrats à terme affectés à des devises. Ces contrats sont achetés et vendus sur la base de la date de règlement convenue.

Les contrats à terme sur devises sont des contrats à terme sur devises achetés et vendus sur la base d’une taille et d’une date de règlement standard. Vous pouvez accéder aux contrats à terme sur devises étrangères sur des bourses de produits dérivés telles que l’Intercontinental Exchange (ICE).

Options sur devises étrangères

Contrairement aux contrats à terme sur devises, qui vous obligent à remplir votre prédiction d’achat ou de vente, les options FX vous donnent le choix d’acheter ou de vendre une option sur devises. Si vous pensez que le prix initial spécifié n’est pas favorable, vous pouvez vous retirer, car vous n’êtes pas obligé de remplir l’option.

ETFs et ETNs

Certains fonds négociés en bourse (ETF) et certains billets négociés en bourse (ETN) sont basés sur une seule devise étrangère ou un groupe de devises.

Certificats de dépôt

Certains types de certificats de dépôt (CD) sont basés sur des devises étrangères. Ces instruments financiers permettent aux investisseurs tels que les gestionnaires de fonds de percevoir des intérêts à des taux étrangers.

Fonds d’obligations étrangères

Les fonds d’obligations étrangères sont des actifs financiers dont le sous-jacent est constitué d’obligations d’État étrangères. Ces obligations sont évaluées et vendues dans la devise du pays où elles sont vendues. Vous réalisez un bénéfice lorsque la valeur de la devise étrangère augmente par rapport à la devise que vous avez utilisée pour investir. Lorsque vous reconvertissez dans votre devise, les intérêts gagnés augmentent.

Cinq facteurs à prendre en compte avant de choisir un gestionnaire de fonds

Avant de choisir un gestionnaire de fonds forex, il y a plusieurs facteurs à prendre en compte.

1.    Connaissances et expérience avérée

La gestion de comptes financiers peut être un processus risqué, surtout lorsque vous confiez le compte à une autre personne. Vous devez être sûr que le gestionnaire de fonds que vous avez choisi est bien informé et compétent, et qu’il a déjà fait ses preuves avec d’autres comptes.

2.    Période de négociation

Vous devez tenir compte de la durée pendant laquelle vos candidats ont géré des comptes de trading forex. Demandez-leur plus d’informations sur leurs antécédents de trading, comme la preuve de leurs succès antérieurs remontant à plus de deux ans. Plus important encore, vérifiez s’ils ont fait la preuve de leur capacité à générer des profits de manière constante au fil du temps.

3.    Nombre d’investisseurs

Les gens gravitent autour de la réussite, et un bon moyen d’identifier un bon gestionnaire de fonds est de savoir avec combien d’investisseurs il travaille actuellement. Si un gestionnaire de fonds a beaucoup de clients, cela peut être un bon signe de fiabilité et de capacité de livraison.

4.    Total des fonds propres

Les gestionnaires de fonds disposant d’un capital important ont tendance à prendre de plus gros risques, et vice versa. Si vous n’avez pas l’âme d’un preneur de risques, vous pouvez toujours opter pour un gestionnaire qui négocie avec un risque moyen et qui est plus adapté à vos besoins.

5.    Frais de service

Les gestionnaires de fonds facturent une commission pour leurs services professionnels. Si vous attendez un rendement élevé, vous devrez payer un taux de commission plus élevé, et vice versa. Toutefois, au moment de prendre votre décision, considérez d’abord le dossier de votre candidat, avant son taux de commission.

L’essentiel : Devriez-vous confier votre portefeuille à un gestionnaire de fonds ?

Oui, s’ils ont fait leurs preuves. De nombreux investisseurs et traders ont un retour positif sur les gestionnaires de fonds forex. Une façon d’instaurer la confiance avec un gestionnaire de fonds est d’apprendre à le connaître. Posez des questions précises. Comment vont-ils gérer votre portefeuille ? Quelle est sa stratégie de gestion des risques ? Quels résultats ont-ils obtenus pour leurs clients précédents ? Possède-t-il les bonnes certifications professionnelles ? Ces questions vous aideront à trouver le gestionnaire de fonds qui vous convient exactement.

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