Quelle banque en ligne choisir ?

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Sur le marché bancaire, il existe un grand nombre de services bancaires en ligne, ce qui rend difficile le choix. Les comparaisons bancaires en ligne peuvent nous aider à choisir celui qui répond le mieux à nos besoins, à nos ressources financières et à nos attentes. Vous trouverez ici un aperçu des meilleures banques en ligne disponibles sur le marché.

Hello Bank Avis

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Hello bank est une filiale de Bnb paribas. Lancé en 2013, il offre plusieurs services en ligne avec des tarifs très avantageux. Cela facilite la gestion des comptes bancaires, des crédits, des assurances, de l’épargne et des bourses.

Nous vous proposons de découvrir ses forces et ses faiblesses.

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Hello Bank propose des offres exceptionnelles

Outre les 80 euros offerts lors de l’ouverture, Hello Bank propose également une offre de sponsoring (130 euros offerts pour le sponsoring et 80 euros pour l’arbitre) et trois offres exceptionnelles (Crowderlending, Mobileo et prêt personnel).

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compte Bonjour Bank, bien sûr, n’est pas seulement une offre de bienvenue. La banque offre une large gamme de produits et services complets, y compris :

  • Plusieurs solutions d’épargne (Livret Hello, Livret Hello , Livret A, LDD, PEL, CEL et Livret Jeune) ;
  • Trois formes de crédit, y compris le crédit immobilier, le crédit à la consommation et le crédit automobile.
  • Un contrat d’assurance Hello Life diversifié, adaptable et personnalisé sans frais d’inscription.
  • Hello Bank propose plusieurs produits boursiers tels que : le Compte des instruments financiers (CIF), le Plan d’épargne en actions (PEA) et le Plan d’épargne en actions PME (PEA-PME).

Ouverture d’un compte chez Hello Bank

Chez Hello Bank, l’ouverture est rapide et sécurisée et se fait très facilement 100% en ligne. Le client reçoit une carte Visa gratuite et un bonus de 80€. De plus, chez Hello Bank, il n’aura pas à payer de frais de gestion. Toutefois, lors de la souscription, il doit prouver un revenu minimum de 1000 euros par moiset effectuer un paiement minimum de 300 EUR.

Notre verdict sur Hello bank

Entre 2018- et 2019, Hello Bank a atteint 500 000 clients, il est idéal pour chaque profil car il offre des produits et services complets disponibles sur les applications mobiles. En outre, il offre l’ouverture d’un compte courant avec un revenu minimum de 1000 euros, une carte visa gratuite, sans frais de maintenance du compte et un bonus de 80 euros à l’ouverture. En outre, il offre la possibilité d’effectuer des dépôts en espèces auprès d’une agence du réseau BNP Paribas (illimité).

Néanmoins, Hello Bank doit améliorer son service à l’étranger, car certains clients ont du mal à contacter un conseiller. Un autre point faible à noter est l’absence d’agence physique.

Avis sur Fortuneo

Fortuneo est une banque française en ligne fondée en 2000 et est une filiale de la banque classique Crédit Mutuel Arkéa.

Ainsi, il présente tous les services d’une banque conventionnelle y compris le compte courant, la banquecrédit, épargne, assurance, bourse. Monabanq est l’une des banques les moins chères en france, nous offrons ses forces et ses faiblesses.

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Fortuneo propose diverses offres

En plus de l’offre de bienvenue (80 euros pour une première ouverture de compte et une carte gratuite) de l’offre de parrainage (150 euros offerts pour le sponsor et 80 euros pour la recommandation), la banque propose

 :

  • Un montant de 100 euros pour le transfert de vos opérations à Fortuneo ;
  • Un taux exceptionnel de 2% pendant 4 mois sur votre livret .
  • Entre 100 et 150 euros pour toute nouvelle adhésion au contrat d’assurance vie Fortuneo.
  • Frais de transfert gratuits pour votre compte Exchange car ils sont remboursés à 100%.
  • 03 mois sur les portefeuilles d’actions.
  • 50 commandes de courtage gratuites (frais de courtage gratuits).
  • 100 ordres de transfert gratuits pour la première ouverture de compte.

Les produits et servicesoffert par Fortuneo

Fortune Online Banking propose une large gamme de produits et services dont un crédit immobilier à taux fixe de 1,74% annuel annuel APR, assurance incluse, la possibilité de souscrire à un contrat d’assurance sans frais de paiement et un produit d’épargne (Livret avec un dépôt minimum de 10 euros et aceiling de 10 millions) à un taux d’intérêt de 0,2% sans frais de gestion. En outre, Fortuneo offre à ses clients quatre taux de courtage de choix, parmi les moins chers sur le marché.

Ouverture d’un compte chez Fortuneo

L’ ouverture d’un compte avec Fortuneo est facile en ligne. Il propose une carte Mastercard gratuite sans frais de gestion. Cependant, le client doit prouver un revenu minimum 1200 euros et effectuer un premier paiement de 300 euros à l’ouverture. Ayant atteint 500 000 clients entre 2018-2019, Fortuneo est sans aucun doute une banque privilégiée. Toutefois, certains services doivent être améliorés, y compris les dépôts en espèces.

Notre verdict surFortuneo

Fortuneo est une banque en ligne simple et efficace. Il offre une large gamme de produits et de services. Pour l’ouverture d’un compte courant, Fortuneo exige un revenu minimum de 1200 euros, sans frais de gestion, AmasterCard est offerte en plus d’un bonus de 80 euros.

Avis sur Bforbank

Bforbank est une filiale bancaire en ligne du Groupe Crédit Agricole. Il a été créé en 2009. Bforbank propose à ses clients une gamme complète de produits bancaires. En 2019, elle a atteint près de 250 000 clients.

Ainsi, il obtient 2 trophées d’or en 2019 pour ses offres et ses taux bancaires (profil classique et premium), nous offrons ses forces et faiblesses.

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Offre de bienvenue et Bonus de parrainage

En plus d’un bonus de bienvenue de 80 euros pour la première ouverture d’un compte et une carte de visa gratuite (d’abord, Infinite). Le programme de parrainage de Bforbank 2020 n’est actuellement pas disponible.

Les produits etservices offerts

Chez Bforbank, une large gamme de livrets d’épargne est disponible (livret A, LDD, BookletBForBank épargne.), une offre de crédit compétitive au taux de 1,52%. En plus de la possibilité de souscrire un contrat d’assurance vie multi-média, flexible et efficace. En outre, Bforbank rembourse les frais de courtage jusqu’à 2 000 euros.

Ouverture d’un compte

Ouvrir un compte chez Bforbank est facile, rapide et sécurisé, il est 100% en ligne. Le client reçoit une carte de visa gratuite (Visa Premier, Visa Infinite) et des frais de gestion gratuits.

Cependant, avant tout abonnement, le client doit prouver un revenu minimum 1200 euros et effectuer un premier paiement de 150 euros.

Notre verdict sur Bforbank

Bforbank propose une gamme de produits étendue et efficace. Pour tous les nouveaux abonnements, Bforbank exige un revenu minimum de 1200 euros, sans frais de maintenance du compte, une carte visa gratuite en plus d’un bonus de 60 euros. Bforbank. Les produits et services sont disponibles surune application mobile dédiée. Néanmoins, chez Bforbank, certains services sont incomplets, comme l’absence d’agence physique et l’impossibilité de faire un dépôt en espèces.

Avis ING

ING est une filiale bancaire en ligne du groupe néerlandais ING. Il a été créé le 21 mars 2000.

Il propose des produits financiers d’une banque sur une base quotidienne, clairs et efficaces avec des produits qui s’adaptent à chaque client. En 2019, Ing a atteint une clientèle de 1 million d’utilisateurs. Il présente des forces et des faiblesses, nous vous suggérons de les découvrir.

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Offre de bienvenue et Bonus de parrainage

En plus d’un bonus de 80 euros pour la première ouverture d’un compte courant, ING offre à ses clients la possibilité de s’abonner au programme ASponsorship (150 euros offerts pour le Sponsor et 80 euros pour l’arbitre). En outre, chez ING, les frais de transfert sont remboursés jusqu’à concurrence de 2 000€ pour tout transfert deun compte de titres ou de PEA. Elle offre également une assurance vie et une fiscalité avantageuse.

Quels produits et services sont offerts ?

Trois livrets d’épargne sont proposés par ING : le livret d’épargne orange (LEO), le livret A, le livret pour le développement durable (LDD). ING propose également des crédits immobiliers à un taux de 1,64 % TAEG sur 15 ans (frais d’assurance, de demande et de garantie inclus).

Ouverture d’un compte

L’ ouverture d’un compte chez ING se fait facilement de manière très sécurisée. De plus, aucun frais de gestion n’est facturé. ING propose gratuitement une carte Gold Mastercard pour tous les abonnés. Toutefois, ce dernier doit justifier un revenu minimum de 1200 euros et effectuer un paiement initial de 300 euros.

Notre verdict sur ING

ING est une banque en ligne claire et efficace. Il propose des produits et services complets et une application mobile dédiée. En outre, il est accessible à partir de 1200 euros, gratuitement, une carte Gold Mastercard gratuite et un bonus de 80 euros à l’ouverture.

Évaluations Boursorama

Fondée en 1995, elle est une filiale de la Société Générale. Boursorama garantit à ses clients la sécurité, la fiabilité et la qualité de ses services.

Il offre une large gamme de services, ainsi qu’une application mobile avec plusieurs fonctionnalités. Elle est actuellement la banque la moins chère en France et a accumulé jusqu’à 1,5 million de clients en 2019.

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Offres adaptées à tous

  • L’ offre Kador pour 12-17 ans (avec un compte gratuit, une carte Visa gratuite et une application dédiée)
  • une offre pour les petits revenus
  • une offre pour les revenus moyens et importants.

Les solutions proposées par la banque (produits d’épargne, bourse, assurance, crédit…)

Une gamme de livrets d’épargne pour tous

  • Compte sur Livret
  • Livret A
  • Brochure sur le développement durable
  • Régime d’épargne-logement(PEL)
  • Compte d’épargne-logement (CEL)
  • Compte d’épargne financière pilote

Un expert vous accompagne dans toutes vos transactions boursières

  • Compte de titres réguliers
  • Une plateforme émetteurs directs
  • Compte de sécurité PEA pour optimiser la valeur
  • Compte d’épargne financière pilote.

Crédit immobilier à taux fixes de 1,65% annuel TAP, y compris l’assurance.

Trois formules à savoir : Boursorama Protection, pension et Carapass (assurance automobile).

Service à l’étranger disponible (carte Visa Classic et carte Visa Premier)

Comment s’ouvre le compte ?

Ouvrir un compte chez Boursorama est simple, rapide et sécurisé. Il n’y a pas de frais de gestion, d’autant plus que la carte visa est gratuite (Visa Premier Card et Visa Classic Card). Néanmoins, un revenu minimum de 1000 euros par mois et un paiement initial minimum de 300 euros doivent être effectués.

Le grand plus étant les 80 euros offerts pour la première ouverture d’uncompte. Mais ce n’est pas tout, vous pouvez également bénéficier d’une offre de parrainage (110 euros offerts pour le Parrain et 80 euros pour le Parrain).

Notre verdict sur Boursorama

Boursorama la banque en ligne la moins chère, adaptée à chaque profil, elle offre une gamme complète de produits et services.Elle est accessible pour les petits et moyens revenus (à partir de 1000 euros), sans frais de gestion, avec une carte de visa gratuite et un bonus de 80 euros à l’ouverture.

Malheureusement, Boursorama a aussi quelques améliorations comme :

  • Le dépôt de garantie en espèces ne peut pas être effectué à Boursorama.
  • Absence d’agence physique.
  • Désactivation de la carte de crédit en cas de non-utilisation pendant six mois.
  • La difficulté de contacter rapidement un conseiller si vous êtes à l’étranger.

Avis sur Monabanq

Monabanq est une banque en ligne française créée en 2006. Elle offre à ses clients une gamme complète de produits et services bancaires : comptes bancaires, crédits, épargne, assurance vie,assurance, bourse de valeurs.

En outre, c’est la seule banque en ligne accessible sans conditions de revenu. Ainsi, nous vous proposons de découvrir ses forces et ses faiblesses.

Une offre de parrainage

En plus d’une offre de 120€ à l’ouverture, le client peut profiter de l’offre de parrainage Monabanq (80 euros offerts pour le Sponsor et 120 euros pour la recommandation).

Les solutions proposées par la banque

L’ ouverture d’un compte chez Monabanq vous donne accès à plusieurs produits et services dont :

  • Une gamme de livrets d’épargne est disponible (livret A, Monabanq Savings Booklet, LDD et Croissance Booklet).
  • Service client hautement personnalisé même à l’étranger
  • Une application mobile avec plusieurs fonctionnalités
  • Plusieurs formules d’assurance automobile ; -assurance habitation ; -assurance-maladie ; -assurance-décès ; -assurance-emploi.
  • Deux types de crédits : crédit renouvelable etcrédit amortissable (motocyclette, travaux)et autres projets).
  • Possibilité de faire des investissements sur les marchés financiers (bourse).

Ouverture d’un compte chez Monabanq

Ouvrir un compte avec Monabanq est simple, rapide et sécurisé. Il est fait 100% en ligne. Contrairement à d’autres banques en ligne, Monabanq n’exige aucune exigence de revenu. Cependant, le client doit encore effectuer un paiement initial de 150 euros et payer des frais de gestion de 2 euros/mois. D’autre part, vous offre une carte gratuite (Visa Classic ou Visa Premier).

Notre verdict sur Monabanq

Monabanq a atteint la marque de 350 000 clients en 2019 et est élue Meilleure banque en ligne pour les services à la clientèle. Il propose une large gamme de produits bancaires.

Ouverture d’un compte avec Hello sans conditions de revenu, des frais jusqu’à 24 euros/an, une carte visa sans frais et un bonus de 120 euros. En outre, il offre le service de dépôt en espèces avec la possibilité de faire 5 dépôts gratuits au CIC, à partir du 6e dépôt/année, le dépôt est facturé à5€ /opération.

Différents types de banques — Comment faire votre choix ?

Il existe plusieurs types de banques sur le marché bancaire. Nous trouvons les banques classiques, les banques en ligne et les néobanks. La distinction entre ces banques se fait principalement sur les points suivants :

  • la présence ou non d’une succursale bancaire ;
  • Frais et tarifs ;
  • Les services offerts ;
  • Licence bancaire et licence.

Les banques classiques sont des institutions bancaires, agréées et contrôlées par l’ACPR, qui ont une agence locale. Ils offrent des services et des produits bancaires complets (épargne, crédit bancaire, assurance, bourse d’études). Cependant, ils ont des tarifs plus élevés que les banques et les néobanks en ligne, car ils supportent plus de frais, notamment en termes de frais d’agence et de personnel. En outre, contrairement à la banque en ligne et Neobank, il est responsable de l’accueil du grand public, des dépôts en espèces et de l’assistance locale réelle.

Les banques en ligne sont des institutions financières qui travaillent100% en ligne, qui n’ont pas d’agences physiques. Ils ont une licence bancaire puisqu’ils sont des filiales de banques traditionnelles. En outre, elles sont approuvées et supervisées par l’autorité de surveillance et de résolution. En termes de frais et de tarifs, les banques en ligne sont les moins chères, car elles n’ont pas d’agence physique, ce qui permet d’économiser les frais d’agence et de personnel.

Neobanks comme ils sont des banques numériques qui n’ont aucune agence physique ou licence bancaire, mais ils sont autorisés et contrôlés par l’autorité de surveillance et de résolution. Les Neobanks ont des frais et des tarifs avantageux, mais ils offrent des services bancaires très limités.

Ce que les clients pensent des banques en ligne (avis)

Pour choisir la banque en ligne qui correspond le mieux à nos objectifs, chaque avis compte. Afin de vous aider dans votre choix, nous vous proposons de découvrir les meilleurs avis bancaires en ligne des clients et des consommateurs. L’analyse a été faite sur la base de nombreuses opinions sur la banque en ligne, nous avons énuméré les points fortset les faiblesses des banques en ligne selon les clients et les consommateurs.

Les forces

  • Les banques en ligne offrent des taux réduits et plus compétitifs que les banquesclassiques ;
  • Les banques en ligne offrent plusieurs services gratuits ;
  • La carte de crédit peut être achetée gratuitement ;
  • La possibilité d’accéder à son compte bancaire gratuitement, gérer les plafonds de paiement ;
  • La possibilité d’effectuer des virements, des paiements, de vérifier le solde et d’éditer un feuillet électronique ;
  • Certaines banques en ligne offrent la possibilité d’effectuer des paiements en espèces ;
  • L’ accès au compte bancaire est possible à tout moment ;
  • La banque en ligne offre un soutien gratuit et personnalisé ;
  • Les banques en ligne offrent plusieurs offres exceptionnelles et des services promotionnels.

Faiblesses

  • Le manque d’agence physique est le principal inconvénient des clients ;
  • La difficulté de naviguer sur certains sites bancaires en ligne en raison de leur complexité

Notreanalyse et sélection des critères

Pour établir notre sélection, nous avons recueilli les commentaires de plusieurs clients, consommateurs et conseillers. Cela a permis d’établir une analyse des forces et des faiblesses des meilleures banques en ligne du marché. Cette analyse a été réalisée selon divers critères, notamment les conditions tarifaires, les conditions de revenu, la qualité du service à la clientèle et les services offerts tels que les produits d’épargne, de crédit, d’assurance et de bourse.

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